г. Воронеж, ул. Ленина, д. 96
Пн—Пт, с 9:00 до 18:00

30 марта 2018 года вступают в силу изменения в Федеральный закон от 07 августа 2001 года №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

С 30 марта 2018 года вступают в силу изменения принятые Государственной Думой 20 декабря 2017 года Федеральным законом от 29 декабря 2017 года №470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Статья 1 вносит изменения в Федеральный закон от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Принятыми поправками предоставлены дополнительные гарантии клиентам финансовых организаций, при принятии мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в том числе:

- обеспечена возможность восстановления прав клиентов финансовых организаций, которым было отказано в обслуживании по основаниям, связанным с наличием риска легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, если соответствующие основания устранены;

- в случае получения от финансовой организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), клиенту предоставлена возможность обратиться с заявлением в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, предоставив соответствующие подтверждающие документы (требования к заявлению, состав межведомственной комиссии, порядок и сроки рассмотрения заявления и документов или сведений, представленных заявителем, и порядок принятия решения по результатам такого рассмотрения устанавливаются Банком России по согласованию с Росфинмониторингом);

- предусмотрено, что после получения финансовой организацией решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе от проведения операции или отказе от заключения договора банковского счета (вклада), такая финансовая организация в случае обращения заявителя не вправе отказать ему в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада);

- установлено, что запрет информирования клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не распространяется в отношении информации о расторжении договора банковского счета (вклада);

- кредитные организации освобождены от гражданско-правовой ответственности за отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и его расторжение по отдельным основаниям, в частности при наличии подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

- внесены корректировки в отдельные федеральные законы в связи с принятием Федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О банке развития» и расширения сферы деятельности Внешэкономбанка.